EL TAMBOR DE LA BOLSA - Trading en los Mercados Financieros desde 2007

martes, 27 de marzo de 2012

Valorar compra de piso en Madrid

Esta semana me han ofrecido comprar un piso en una operación que aparentemente parece bastante buena. El piso está ubicado en la calle Martínez de la Riva, de Madrid. Tiene una superficie de 60 m2 y se piden 73.000 euros por él.

Con estos datos, el precio por m2 sería de 1.217 euros, lo que a simple vista parece una buena oferta. ¿Sería recomendable comprarlo? ¿Ganaríamos dinero con él?

Pues veamos. En primer lugar, calculamos el coste de la hipoteca que tendríamos que pedir. La pedimos por un total de 81.000 euros (para cubrir el coste del piso y de los gastos asociados). A 30 años y con un tipo de 3,25% (el más común hoy en día), la cuota mensual sería de 400 euros.


A continuación calculamos los ingresos previstos por este piso. Verificamos que en su ubicación los pisos se están alquilando por un total de 11 euros el m2. Como el piso tiene 60 m2, vamos a suponer que podemos ingresar por el mismo una mensualidad de 660 euros.

A esta mensualidad hay que descontarle los gastos estimados por el mantenimiento de la vivienda. Vamos a considerar que para dicho mantenimiento consumimos el 30% de los ingresos. Por tanto, tendríamos un gasto mensual de unos 200 euros.

Por supuesto, a esto hay que añadir los impuestos que tendríamos que pagar al Estado (como no, el Estado necesita su porción del pastel). Esto supone un 20% de los ingresos. Es decir, podemos establecer un supuesto impuesto mensual de 130 euros.


Resumiendo (por si nos hemos perdido), quedaría lo siguiente:

Alquiler mensual: +660 euros.
Gasto mensual: -200 euros.
Impuesto mensual: -130 euros.
Hipoteca mensual: -400 euros.

Cashflow mensual: -70 euros.

Es decir, con estas condiciones, si ahora comprara el piso y lo alquilara, comenzaría perdiendo un total de 70 euros cada mes. Ya no parece tan buen negocio, ¿verdad?

Pero, ¿qué pasaría si, además, subiesen los tipos de interés? Por curiosidad, imaginemos que el tipo de nuestra hipoteca sube hasta el 5%. En dicha situación, la cuota de la misma se iría hasta 490 euros mensuales (mucho menos agradable que la anterior cuota).



Por tanto, en una situación de tipos altos, la cosa quedaría así:

Alquiler mensual: +660 euros.
Gasto mensual: -200 euros.
Impuesto mensual: -130 euros.
Hipoteca mensual: -490 euros.

Cashflow mensual: -160 euros.

Ahora, la situación es mucho peor. Cada mes estarían saliendo de mi bolsillo 160 euros. En ese momento me estaría rasgando las vestiduras por haber aceptado meterme en un negocio tan "prometedor".

Visto este caso práctico, está claro que los pisos aún tienen que caer otro 30% para que su compra resulte atractiva desde el punto de vista del cashflow. Por supuesto, otra cosa es que queramos especular comprando barato y vendiendo más caro. Pero claro, eso sería más arriesgado y precisaría disponer de un capital mayor del que posee la mayoría de los mortales.

Saludos.

sábado, 24 de marzo de 2012

WorldSpreads cierra por presunto fraude

WorldSpreads, el broker especializado en contratos por diferencias, cierra por un presunto fraude de 13 millones de libras en las cuentas de sus clientes en Reino Unido según informa Financial Times.

Las presuntas irregularidades dejan un déficit en la compañía de 13 millones de libras al mezclarse los fondos propios con las cuentas de los clientes. El pasado domingo el consejo de administración presentaron ante la corte suprema el procedimiento concursal ante situaciones anómala.

La firma calcula que la deuda a sus clientes ascienden a 29,7 millones de libras. La compañía solo cuenta con 16,6 millones. La semana pasada hubo cambios en la cúpula de WorldSpreads y el nuevo equipo directivo detectó el viernes por la mañana una irregularidad financiera o contable en Londres.


Fuente: Noticias.com

Reed Elsevier: Más tendencia en Holanda

Esta semana hemos añadido un valor más a nuestra cartera. Seguimos prefiriendo valores en tendencia de los países centrales de Europa (en esta ocasión, Holanda). La verdad es que todavía nos parece pronto para incorporarnos en la periferia, aunque venimos siguiendo varias acciones de Italia y España.

La ruptura de estos últimos días nos hace ser optimistas con Reed Elsevier y esperamos que vaya ganando altura durante las próximas semanas.

Saludos.


viernes, 16 de marzo de 2012

USD/CHF: Operativa tendencial con exito

Esta semana hemos lanzado una operativa tendencial en este par, viendo que el movimiento direccional estaba siendo muy fuerte. La idea era entrar del lado alcista en algún pullback y tratar de obtener el mayor número de pips del movimiento.

Finalmente, ese pullback lo tuvimos el martes día 13. Ese día, tras ver que el par se apoyaba en la MM34 y se reconstruía al alza, nos incorporamos al movimiento en el nivel 0,9180 (línea verde del gráfico) con un stoploss inicial situado en 0,9140 (línea marrón).

La verdad es que la cosa, posteriormente, fue bastante fácil, ya que la subida fue muy fuerte y al día siguiente pudimos ver el par tocando el tick 0,9334 (línea azul). En ese momento, tras verificar que nuestra ganancia potencial era de +154 pips, decidimos establecer un stop profit en 0,9300 (línea roja).

Por supuesto, la idea era tratar de mantenernos dentro hasta alcanzar nuestro target en 0,9420. Sin embargo, ese mismo día la subida empezó a perder fuerza y nuestro stop fue perforado poco después.


Realmente estamos bastante contentos de habernos salido de la operación, ya que después hemos podido ver como el par ha regresado hasta 0,9150 otra vez, con lo que hubiésemos perdido todo lo ganado e incluso estaríamos en pérdidas.

En resumen, esta operación ha sumado +120 pips, con lo que nuestros 3 minilotes rentan un total de +387 euros, que pasan a engrosar nuestra cuenta, por supuesto.

Ahora, a continuar atentos, a ver si podemos volver a incorporarnos con la tendencia y tratar de realizar alguna otra operación similar a esta.

Saludos.

Sanofi: Sale del rango lateral

Este valor se había movido en un estrecho rango lateral desde que comenzó el año, lo que había llamado nuestra atención y lo había colocado en nuestra lista de "posibles compras". En los últimos días, por fin, le vimos superar claramente el nivel de los 58 euros, lo que nos hizo decidirnos definitivamente y subirnos al tren.

Finalmente, nuestra orden de entrada se ejecutó en 58,63 euros y la semana ha terminado con un alza moderada en 59,27 euros.

Nuestro stop de seguridad lo vamos a situar inicialmente en 55,10 euros. Posteriormente, según vaya evolucionando la cosa, veremos si lo vamos elevando o lo dejamos como está.

Veamos si por fin el mercado europeo se decide a seguir los pasos del americano.

Saludos.


Deutsche Post: Impecable tendencia alcista

Aprovechando que durante los últimos días se han producido nuevos máximos en el valor, hemos decidido tomar posiciones para tratar de subirnos a la ola alcista. Desde luego, la subida es impecable y parece lejos de estar agotada.

Esperemos no tener que abandonar Deutsche Post hasta que su cotización se encuentre mucho más alta del nivel por el que circula hoy en día.

Mencionar que la orden de entrada la ejecutamos en 14,03 euros y que hoy hemos cerrado un poco más arriba, en 14,15 euros. El stoploss lo situamos en 12,90 euros.

Ahora empieza lo interesante...

Saludos.


Unicredito: Cerramos la posición

La corrección de esta semana ha hecho que nos salte el stop en este valor, así que nos salimos de la posición y esperamos una oportunidad mejor en el mercado italiano. Vendemos en el nivel 3,90 euros.

Entrada: 500 euros
Salida: 200 euros
Rentabilidad: -40%

Saludos.

domingo, 11 de marzo de 2012

Asi especula Soros en el EUR/USD

Aquí tenemos una interesante charla de Jose Luis Cava, en la que intenta desentrañar las claves del sistema de especulacion de Soros en el mercado de divisas. Podemos estar de acuerdo o no con él, pero lo que es indudable es que se trata de un gran comunicador y consigue que las ideas fundamentales lleguen al oyente.

Este es el video.



Saludos.


Trading, el camino más eficaz hacia la ruina

Interesante post el que publica Oscar Cavero en su blog, en donde nos habla de sus experiencias con el trading intradía. Como veréis, no se trata de la típica experiencia donde se indica que es maravilloso y que se han conseguido grandes rentabilidades.

Más bien al contrario, aquí Oscar Cavero trata de hacernos ver que el trading intradía sólo es asequible para un grupo reducido de "elegidos" (y que, de hecho, él no se encuentra en dicho grupo).

Os dejo aquí el enlace al post de su blog.

Trading, el camino más eficaz hacia la ruina

Saludos.


Actualización


Os pido disculpas, pero he comprobado que el post de Oscar Cavero ya no se encuentra disponible en el enlace proporcionado. Una pena, ya que se trataba de un planteamiento bastante original, pero estas cosas pasan de vez en cuando en la blogosfera.

Medidas Anticrisis


Fuente: El Economista

sábado, 10 de marzo de 2012

FCC: Cerramos la operación

Esta semana también hemos aprovechado para cerrar nuestra operación especulativa sobre FCC, pues la cosa no se está desarrollando como esperábamos y ya no merece la pena darle más tiempo a la estrategia. Salimos en el nivel 18,20 euros.

Entrada: 500 euros
Salida: 230 euros
Rentabilidad: -54%

Saludos.

Unicredito: Entramos con el pullback

Esta semana hemos aprovechado el pullback que se ha producido en el valor para entrar en este banco y tratar de beneficiarnos de una posible mejoría de la economía italiana.

Nuestra orden de entrada se ha ejecutado en 4,06 euros. Desgraciadamente, el cierre semanal no ha sido muy bueno, ya que la acción ha caído hasta los 3,95 euros.

El stop lo ajustamos en 3,90 ya que no podemos permitir demasiado deterioro cuando el entorno de mercado se desliza sobre el filo de la navaja.

Veamos qué pasa la semana que viene.

Saludos.


Carrefour: Cerramos la operación

Tras el aumento de volatilidad de los últimos días, hemos decidido cerrar la posición en Carrefour, para mantener nuestro riesgo bajo control. Vendemos en el nivel 17,30.

Entrada: 500 euros
Salida: 385 euros
Rentabilidad: -23%

Saludos.


lunes, 5 de marzo de 2012

Duplicar la cuenta en 12 meses

Interesante herramienta la que han abierto en la web de eToro (OpenBook "Beta"). En esta herramienta se pueden visualizar los resultados de los traders que tienen abierta cuenta con este broker. Y, lo que es más original, te permite replicar automáticamente en tu cuenta la operativa del trader que tú elijas.

Echando un vistazo al ranking, lo más relevante que he podido ver es que hay un total de 22 traders que han conseguido duplicar su cuenta en los últimos 12 meses. La verdad es que es espectacular, no imaginaba que hubiese tantas personas capacitadas para realizar esa proeza.

Por supuesto, lo que me falta ver en este ranking es el DrawDawn anual que han tenido que soportar dichos traders, así como la gestión monetaria que están llevando con la ejecución de sus operaciones. Todo esto se puede obtener viendo el historial de cada uno, pero ya hay que analizar las 22 tarjetas una a una.

Además, como curiosidad, decir que en el Top-5 hay dos traders que obtienen más de un +400% anual y un tercero que supera el +200%. Bueno, esto lo tomamos como curiosidad, ya que estadísticamente siempre es posible que 2 ó 3 personas obtengan resultados muy por encima de la media.

Este es el Top-5 del que hablo.


Lo interesante sería ver, dentro de 1 año, si algunos de los 22 traders mencionados vuelven a obtener una rentabilidad superior al +100% en 12 meses. Los que lo logren ya podrán considerar, de algún modo, que su operativa es suficientemente consistente.

Seleccionando uno de estos usuarios, podemos ver la gráfica de la evolución de su cuenta día a día. Esto nos puede dar una idea, de un vistazo, de los drawdowns que ha ido sufriendo y así podremos decidir si nos conviene replicar sus movimientos o no (es decir, si seremos capaces de soportar psicológicamente esos mismos drawdowns).


Básicamente, esta herramienta es algo parecido a la que tiene FXCM con robots. Pero, en vez de robots, estamos replicando las operaciones de traders humanos. ¿Nos da esto más seguridad?

Para los que estén interesados, pulsando aquí pueden acceder a la herramienta OpenBook de eToro.

Saludos.

sábado, 3 de marzo de 2012

Duque de Palma

Fuente: El Economista

Cierre mensual de la cartera

Pues nada, se acabó el segundo mes del 2012 y toca hacer un repaso del estado actual de nuestra cartera de CFD. Actualmente mantenermos varias operaciones abiertas, con lo que la valoración podría cambiar rápidamente de una semana a otra.

Recordemos que empezamos el año con 10.000 eur. en cartera y que estamos invirtiendo en CFDs que requieren un 10% de garantías. La idea es diversificar en un máximo de 10 valores al mismo tiempo, aunque en cualquier momento podríamos pasar a estar totalmente en liquidez.

El desglose está así:

Carrefour ---> 830 eur. (+66%) 
FCC ---> 345 eur. (-31%) 
Safran ---> 845 eur. (+69%)

Bonos ---> 1.900 eur.
Liquidez ---> 7.370 eur.

Total ---> 11.200 eur.
Rentabilidad ---> +12%
Ibex ---> -1%


Esperemos que durante los meses siguientes la cosa se vaya estabilizando y podamos aumentar las ganancias. Al menos, durante el mes de febrero hemos recuperado bastante del camino perdido.

Saludos.

viernes, 2 de marzo de 2012

Telecinco: Doble suelo de corto plazo

En las últimas semanas hemos podido ver como el valor ha ido formando un doble suelo de corto plazo, en cuya resistencia (línea azul del gráfico) los precios se están debatiendo durante los últimos días.

Un factor que apoyaría la resolución alcista de la formación lo podemos encontrar en la directriz alcista de medio plazo. Dicha directriz (en verde en el gráfico) arranca en noviembre y tiene un importante punto de apoyo en enero.

En las últimas semanas hemos visto como la directriz ha sido perforada varias veces en intradía pero, sin embargo, siempre ha sido respetada al cierre diario.

Por si sola, la perforación en intradía de la directriz sería un signo de debilidad, pero si la analizamos en conjunción con el doble suelo que se ha formado sobre dicho soporte, entonces no podemos mas que vislumbrar grandes expectativas para el valor.


Finalmente, mencionar que en los últimos días, además, se ha producido la superación de la MM34 (media móvil de corto plazo). De hecho, el cierre semanal ha quedado en 4,67 eur.

Veamos si es capaz de mantener el "momento" durante la próxima semana.

Saludos.

EUR/USD: Buena operación en tendencia

Esta semana hemos podido resarcirnos de los resultados obtenidos la semana pasada, que no fueron todo lo buenos que hubiésemos deseado. En particular, en el par eurodólar hemos cerrado con +125 pips de ganancia una operación swing que hemos tenido varios días abierta.

La entrada la ejecutamos el pasado día 20-febrero en el nivel 1,3255 (línea azul del gráfico), aprovechando la formación de un HCH invertido. El stoploss lo establecimos inicialmente en 1,3150, pero al día siguiente lo subimos al nivel 1,3190 (línea roja). Como se puede ver, en la velas posteriores estuvimos cerca de ejecutar el stop, pero afortunadamente fue respetado.

El día 23-febrero marcó el comienzo de un fuerte rally que nos llevó casi sin descanso hasta el máximo de 1,3490 (línea violeta del gráfico). Aprovechando este fuerte ascenso, establecimos un stopprofit en 1,3380.

Desgraciadamente, esta semana se ha producido una corrección en el par que le ha llevado a perforar el último stopprofit establecido. Así que finalmente nos salimos de la operación en el nivel 1,3380 (línea verde).


Por tanto, el resultado final ha sido de +125 pips. En nuestro caso, esto se traduce en +375 eur. adicionales que ingresan en nuestra cuenta.

Veamos si somos capaces de repetir algo parecido la semana próxima.

Saludos.

FCC: Vamos a aprovechar la directriz alcista

Esta semana hemos visto alguna nueva oportunidad en España y finalmente nos hemos decidido por entrar en FCC, confiando en que se respete la directriz alcista y continúe la sucesión de mínimos crecientes.

La orden de entrada se ha ejecutado en 19,22 (línea azul) y, por ahora, vamos a situar el stop en 18,20 euros, muy ajustadito (línea roja). Veamos qué ocurre.

Saludos.


A2A: Cerramos la posición

La estrategia no ha ido como pensábamos y esta semana la acción ha perforado nuestro nivel de stop, que teníamos situado en 0,72. Salimos del CFD y a esperar mejores momentos.

Entrada: 500 eur.
Salida: 100 eur.
Rentabilidad: -80%


Saludos.


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